Krijg eenvoudig inzicht in de financiële gezondheid van je klant

16 april 2021

Niet iedereen die zaken met je wil doen kan zich dat ook veroorloven. En dat risico wil je als organisatie niet lopen. Wanneer er een transactie plaatsvindt kan het daarom handig zijn om te weten of jouw potentiële klant financieel gezond is of niet. Dit kan namelijk invloed hebben op het wel of niet kunnen betalen voor jouw diensten of producten. Hieronder lees je daarom hoe je eenvoudig een risicoprofiel van je klant kan laten opstellen voor een optimaal risicomanagement.   


Als onderneming kun je verschillende betaalopties aan je klant aanbieden. Wanneer je al tijdens het aankoopproces een risicoprofiel kunt koppelen aan je klant, is het mogelijk om een betaaloptie op maat voor elke specifieke klant aan te bieden. Het risicoprofiel geeft je bijvoorbeeld inzicht in hoe financieel gezond de klant is en of deze niet bijvoorbeeld onder curatele is gesteld. Met dat inzicht kun je vervolgens bepalen of je de klant de mogelijkheid geeft om achteraf per factuur te betalen, of dat je wilt dat deze direct afrekent.    


Vijf elementen voor gegevensverrijking 

Om de financiële situatie van je klant te bepalen is er de mogelijkheid voor het opstellen van een risicoprofiel. Dit kan al uitgevoerd worden tijdens het registratieproces zodra de klant zijn postcode en huisnummer invoert. Aan de hand van deze gegevens is het namelijk mogelijk om (geanonimiseerd) informatie op te halen over de woning en de financiële situatie van de persoon die daar woont. De volgende 5 elementen worden gecontroleerd: 

  • Inkomens Index
  • Bezit van koop of huurwoning
  • Gezinssamenstelling
  • WOZ waarde woning
  • Laatste datum verkoop woning

 

De opgehaalde informatie is afkomstig uit open data en zorgvuldig verzamelde marketingbronnen, en daardoor volledig herleidbaar. De opgehaalde informatie wordt in klassen weergegeven in het risicoprofiel van de klant waardoor het mogelijk is een passend risicoadvies te geven. CDDN biedt je de mogelijkheid om bij elke registratie die loopt via de VerifyMe-module jouw klantdata automatisch met de bovenstaande vijf onderdelen te verrijken en risico’s te verkleinen. Zo kan je het risicomanagement van jouw bedrijf naar een hoger niveau tillen. Maar de dienst is ook als aparte module te implementeren. In beide gevallen kan je hiervan al binnen één dag profiteren!


Bescherming van je organisatie én je klanten

Het verrijken van het risicoprofiel is ook handig voor bijvoorbeeld casino’s. Een volledig risicoprofiel maakt het mogelijk om het inzetbedrag van spelers beter te kunnen inschatten. Casino’s moeten namelijk beoordelen in hoeverre ze het risico lopen dat spelers het casino gebruiken voor frauduleuze zaken. Het risicoprofiel helpt ze te voldoen aan de Wwft die als doel heeft witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Maar ook helpt het ze in te schatten of een speler zichzelf overspeelt en naar een kansspelverslaving neigt. Zo voldoe je als casino direct aan de doelstellingen van de KSA. 


Het bepalen van het risicoprofiel van je klant is uiteindelijk voor iedereen raadzaam, zowel voor webwinkels als voor kansspelaanbieders. Het is geen verplichte controle, maar de verkregen inzichten geven je wel het voordeel dat je precies kan bepalen hoe je je klant bedient en of je ze eventueel tegen zichzelf moet beschermen. Zo helpen we elkaar ook een beetje!

 

Wil je meer weten over het opstellen van risicoprofielen, het verrijken van data of andere oplossingen van CDDN? Neem dan contact op via 088-8357000 of stuur een bericht naar info@ccdn.nl.